請不要再推送比特幣了,謝謝!

最近一段時間,比特幣又暴漲了。沒錯,比特幣終於在3000-4000美元的「死水區間」沉寂了半年之後,漲到了8000美元,翻了一倍。在比特幣還只有13000美元,還沒到最高點20000的時候,就有許多朋友來咨詢我要不要投資比特幣,以及國內其他虛擬貨幣。當時我的回答是堅決不要,就算到現在我的觀點也不會改。而且我認為,國內真的是沒有必要報導比特幣這種冷門新聞。理由如下:

1.有人堅持比特幣是虛擬「貨幣」,但它在中國真的不算「幣」

什麼是貨幣?相信大家上學的時候都學過貨幣的幾種功能,如交換媒介、價值尺度、儲存財富的手段。「金銀天然不是貨幣,但貨幣天然是金銀。」這句話肯定大家也很眼熟,因為金銀等貴金屬本身價值高,而且已於攜帶、儲存、分割,所以適合成為貨幣。

隨著時代的發展,貨幣早已進入紙幣和電子貨幣的時代。這個時候,因為貨幣實質上和金銀等貴金屬脫鉤,因此必須有法定強制力作為其成為貨幣的基礎。比如《中華人民共和國人民幣管理條例》第三條規定「以人民幣支付中華人民共和國境內的一切公共的和私人的債務,任何單位和個人不得拒收。」

並且對於比特幣的態度,大陸政府是非常明確的。央行於2013年12月發布《關於防范比特幣風險的通知》強調,比特幣不是貨幣,只是一種虛擬商品,金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。2014年3月又下發了《關於進一步加強比特幣風險防范工作的通知》,要求各銀行和第三方支付機構,在4月15日前關閉15家境內比特幣平台的交易帳戶,意味著比特幣境內交易均不合法。

有人會說,可是美、英、加、澳、德、日等主流西方國家已經承認比特幣的「貨幣地位」。那我問個問題,你在中國境內能隨意使用美元、歐元、加元、日元來消費嗎?所以,它最最多算是一種「外匯」,而且是一種很差勁「投資品」,這個在之後2條我會詳細說明。

2.因為成本高,比特幣是不合格的交易媒介

從有貨幣的一天起,就有真幣和假幣。所以自古以來,防偽成本就是貨幣交易成本最重要的一環。回到以貴金屬交易為主的古代,這個問題就已經存在了。下面我以銀子交易為例簡單介紹一下。

古代的銀子分為官方鑄造的官銀和民間自己鑄造的私銀,但是由於成色不一定能夠完全保障,加上銀錠能夠摻「假」,官員又有很強的貪污動機,所以即使是官銀也不得不啟用比較原始的防偽手段。

跟電視劇里把一個大銀錠擱在桌上就算「買單」了不一樣,一般銀子的交易要複雜的多。首先,店家也就是收款方,要用大鉗子一樣的一個東西,把銀錠從中間剪開,從而查驗里面是否是成色符合標準、沒有摻入雜質,再要使用秤砣來稱量確保足量。這樣只是完成了收款方的收款一步。然而,絕大多數情況下還需要找零,總不能每次都剛好消費到,跟這一剪子下去成同樣的比例吧。所以店家也要拿出找零,也要先從中間剪開,然後稱重,保證消費者也足額拿到零錢。中間可能還有一些細微的差額,再用銅板或者其他補足。

隨著交易次數的增多,原來成型的銀錠被破壞成不同大小的小碎銀子,就不方便再進行分割、交易和攜帶了,所以又需要重新鑄造成銀錠。這分割、磨損、重鑄的「耗費」,就是銀子交易的防偽成本。雖然流程複雜,但是主要消耗的是時間,而不是銀子本身,成本也比較可控。

進入紙幣時代,防偽問題變成了一個技術問題。在紙張、印刷、藍光等多個方面有所突破,但總的成本依然可控。電子貨幣防偽和安全性的成本,隨著網路技術的升級,依然保持在一個比較低的水平。

但比特幣就完全不同了,因為比特幣號稱去中心化、絕對安全難以追蹤的貨幣,所以交易需要非常複雜、精密的安全認證和驗算。這聽起來很高大上沒錯,但是這種「高大上」所需要的成本也是高的嚇人。

據統計,比特幣挖礦(類似於交易、開采新比特幣)所需要的電量每年是25.5GW。這是什麼概念?歐洲小國家愛爾蘭一年的耗電量大概只有3GW,奧地利大概只有8GW左右,捷克甚至還差一點才到25GW。那麼在25.5GW里面,用於交易的部分假設只有30%,那也相當於奧地利全國一年的用電量了。

這還只是比特幣沒有怎麼使用的情況。要是比特幣真的如某些人所說,替代了我們現在的所有貨幣,那交易頻率肯定比現在多幾萬倍不止,到時候我們就不需要用電了,把所有的電力都用在比特幣「防偽驗算」好了。

3.無法充足監管,比特幣注定還只某些人的「發財夢」

比特幣在設計之初,就是為了規避各國央行監管,屬於「灰色地帶」。沒有監管就不可能健康成長。所以,比特幣這些不可追蹤、安全交易的特性,就成為了黑市、非法交易最為青睞的東西。

舉個例子,去年底在全世界範圍內大規模爆發的蠕蟲病毒。始作俑者,毫無顧忌地在彈出界面勒索錢財,用什麼方式支付呢?比特幣!現在都過去半年了,就公開的這些帳號能不能追蹤到這個病毒的作者呢?不能!因為比特幣就是這麼安全,各國央行也束手無策。要是換成其他任何一種貨幣試試。除了大家熟悉的蠕蟲病毒以外,人口販賣等黑市交易同樣青睞不能被追蹤的比特幣。

除了這個方面以外,我們再來看看比特幣的持有者。據某些調查研究顯示,比特幣持有量中,80%以上為美國,其中FBI和高盛占15%;持有50%比特幣的大機構、個人不會超過1000人。所以這些持幣大戶是非常樂意積極地推動比特幣推廣,甚至高喊「比特幣取代貨幣」的口號。推廣比特幣同樣不遺餘力的,還有國內的某些比特幣「首富」,具體我就不再多說了。

綜上所述,在技術有其他突破之前,比特幣最大的用途就是給某些人發財、成為灰色(甚至黑色)地帶的支付工具,而比特幣高昂的交易成本也意味著其廣泛推廣短時間內不具有可行性。總而言之,不要再給我們這些老百姓推送比特幣的新聞了,我們又不想當韭菜!


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