廣西女子勾結銀行工作人員偽造印章騙貸2.65億元

2012年1月,桂林銀行西城支行將1億元流動資金貸款發放後,先轉進匯輪公司在西城支行開設的帳戶,隨後轉入市政集團公司在桂林銀行的帳戶。之後由吳某轉入其與潘某實際控制的多家公司,為其所用。

吳某等人與時任桂林銀行臨桂支行行長劉某聯繫之後,指派勤航公司員工分三次從桂林銀行西城支行開取承況匯票,每次額度均為1.65億元。

經查,吳某將2.65億元轉至其控制的公司後,其中,大約1.4億元用於歸還銀行貸款,約5700萬元用於繳納上述公司的貸款保證金。剩餘用於還歸還其個人民間貸款及支付貸款利息和保證金。

檢察機關查明,劉某利用工作便利,在吳某使用匯輪公司貸款及變更銀行預留印鑒時提供方便,安排時任業務科科長的廖某、時任業務經理的屈某經辦匯輪公司貸款一事。兩人明知吳某不是匯輪公司的工商登記法人和股東,提交的《建築施工合同》內容是虛構的情況下,仍違法發放貸款。期間,劉某明知吳某第三次開1.65億元承部匯票時私自變更銀行預留印鑒是違反規定的,仍然同意發放貸款。

2013年6月,因1.65億元的銀行貸款未能按時歸還,桂林銀行因此墊付0.99億元。同年,桂林銀行將上述兩筆債務轉讓給廣西貴港的兩家公司。

2015年6月19日,桂林銀行向桂林市中級人民法院對匯輪公司金融貸款糾紛一事提起訴訟。法院審理後,桂林銀行負責處置貸款風險的兩名工作人員秦某和廖某隱瞞已將匯輪公司股權轉讓及已經通知債務人債權轉讓的事實,至使匯輪公司敗訴,背負2.39億元債務。

目前,該案已偵辦完結,多名涉案嫌疑人被公安機關控制,柳州市檢察院已就此案向柳州市中級法院提起公訴。檢察機關認為,被告人吳某以欺騙手段取得銀行貸款、承兌匯票,應該以騙取貸款、票據承兌罪追究其刑事責任。被告人劉某、廖某應該以違法發放貸款罪追究其刑事責任。秦某和廖某捏造事實提起民事訴訟,妨害司法秩序,應當以虛假訴訟罪追究其刑事責任。(完)